Valeurs fondamentales du Groupe
Intesa Sanpaolo Wealth Management – L’héritage CBP Quilvest
Positionnement : Un acteur de Wealth Management d’excellence, alliant l’agilité d’une structure luxembourgeoise à la puissance d’un groupe international, pour des clients fortunés aux profils internationaux.
Forces clés :
- Indépendance préservée : Une culture d’autonomie décisionnelle, héritée de CBP Quilvest, au service de conseils objectifs.
- Esprit entrepreneurial : L’alliance d’une tradition luxembourgeoise et de l’innovation d’un groupe européen leader.
Engagements :
- Transparence absolue : Clarté sur les frais, les performances et les stratégies.
- Excellence opérationnelle : Sélection des meilleurs prestataires pour une performance régulière et durable.
- Architecture ouverte : Conseils impartiaux, libérés des contraintes de distribution de produits financiers internes.
Notre mission : Créer un partenariat gagnant-gagnant avec nos clients, grâce à :
- Des conseillers financiers dédiés, appuyés par des centres d’expertise spécialisés.
- Une organisation conçue pour aligner les intérêts : protection du patrimoine, relation de confiance et création de valeur sur le long terme.
Particularités
Particularités d’Intesa Sanpaolo Wealth Management (ex-CBP Quilvest)
- Expertise luxembourgeoise : Une filiale dédiée au Private Banking, ancrée dans l’écosystème financier local.
- Gouvernance entrepreneuriale : Des actionnaires et dirigeants issus du monde de l’entreprise, garantissant une approche client-centrique.
- Centre de décision local : Basé au Luxembourg, pour une efficacité et réactivité optimales.
- Indépendance renforcée : Bien qu’intégrée au groupe Intesa Sanpaolo, la structure conserve une autonomie opérationnelle, limitant les conflits d’intérêts avec d’autres métiers bancaires.
- Alignement des intérêts : Le management, souvent actionnaire, veille à harmoniser les objectifs clients et bancaires.
- Architecture ouverte :
Accès à une gamme étendue de fonds externes (sans fonds maison, sauf le fonds historique "CBP Sparkling").
Sélection rigoureuse des classes de parts les moins coûteuses (exemple : parts I), pour maximiser la performance nette.
- Héritage préservé : Bénéficiez de l’expertise historique de CBP Quilvest, désormais soutenue par la solidité et les ressources d’Intesa Sanpaolo.
Modalités
Proposé par Intesa Sanpaolo Wealth Management (ex-CBP Quilvest)
Conditions d’éligibilité : Pour bénéficier d’un crédit Lombard, vous devez être souscripteur d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois Vitis Life (FID et/ou FAS), pour lequel Intesa Sanpaolo Wealth Management agit en tant que dépositaire et/ou gestionnaire. Une délégation de créance est alors établie entre le client, la compagnie d’assurance et la banque.
Démarches :
Ouverture de compte : Le client ouvre un compte chez Intesa Sanpaolo Wealth Management.
Signature du contrat de prêt : Un accord est formalisé entre les parties.
Caractéristiques du crédit :
- Montant : Jusqu’à 50 % de la valeur de marché des actifs (pour un FID de profil équilibré).
- Durée : Flexible, avec option de remboursement in fine.
- Taux d’intérêt : Variable, indexé sur l’Euribor (1 à 12 mois, au choix).
- Remboursement : Possible à chaque renouvellement du tirage, sans pénalités.
- Simplicité : Pas de visite médicale ni de formalités administratives lourdes.
Exemple concret : Avec un contrat FID d’une valeur de 1 000 000 euros, vous pouvez obtenir un crédit Lombard jusqu’à 500 000 euros, sans vendre vos actifs.
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